“Vermogensvorming heeft de afgelopen periode een geheel andere lading gekregen. Voorheen wilde men vermogen opbouwen voor consumptieve wensen en doelen, zoals groter wonen, een tweede woning of een boot. Tegenwoordig zie je de behoefte verschuiven naar het veiligstellen van zekerheden en het afdichten van hiaten. Heel begrijpelijk als je kijkt naar de dagelijkse berichtgeving in de media, bijvoorbeeld over het begrotingstekort, de hypotheekrenteaftrek, het langer doorwerken als gevolg van de vergrijzing en de pensioentekorten. De hoogte van het rentepercentage op de spaarrekening of het rendement van de beleggingen vinden we dus vaak niet meer het belangrijkste. Zekerheid staat voorop.”
“Onze accountmanagers zien in deze verschuiving voornamelijk kansen. Waar we bij wijze van spreken in het verleden regelmatig een auto aan een klant verkochten, brengen we nu eerst samen met de klant zijn specifieke vervoersprobleem in kaart, nu en in de toekomst. Of dit uiteindelijk leidt tot de verkoop van een auto is afhankelijk van het probleem, maar zeker geen vanzelfsprekendheid. We geven dus in de meeste gevallen geen antwoord meer op de initiële vraag: ‘Wat kost een rode auto bij uw bank?’.”
“Feitelijk werkt dit ook zo bij vermogensvorming. Eerst volledig de wensen en behoeften van de klant in
kaart brengen om vervolgens samen met de klant de juiste keuzes te maken. Door deze manier van werken komt de expertise van onze accountmanagers veel beter tot zijn recht. En dankzij onze integrale advisering onderscheiden we ons en kunnen we met standaard producten toch tot een maatwerkadvies komen. Want wist u bijvoorbeeld dat een lager rentepercentage in combinatie met een fiscaalvriendelijke manier van pensioen opbouwen per saldo een hoger rendement oplevert?”