Vanaf € 100.000,- kunt u beleggen met advies. U belegt uw vrij belegbaar vermogen in een mix van zorgvuldig geselecteerde beleggingsfondsen. Afhankelijk van uw risicoprofiel (defensief, neutraal, offensief of zeer offensief) wordt de beleggingsportefeuille in overleg met u samengesteld.
Optimix Vermogensbeheer selecteert voor Friesland Bank de beleggingsfondsen.
Kwartaalrapportage
Bij een portefeuille vanaf € 200.000,- ontvangt u elk kwartaal een uitgebreide rapportage over de samenstelling, waarde, mutaties en kosten van uw beleggingen.
Friesland Bank en Optimix
Friesland Bank participeert voor 45% in Optimix Vermogensbeheer NV. Daarnaast is Friesland Bank met Optimix een samenwerkingsverband aangegaan waardoor wij in staat zijn een ruimer assortiment aan diensten aan te bieden.
Toezicht
Friesland Bank Beleggingsadvies is een beleggingsdienst van Friesland Bank. De beleggingsfondsen waarin wordt belegd hebben allen een vergunning van of zijn geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Optimix Vermogensbeheer NV staat geregistreerd als vermogensbeheerder in het register van de Autoriteit Financiële Markten. Raadpleeg altijd de prospectus of de financiële bijsluiter van het betreffende fonds. U vindt de informatie op de site van de betreffende instelling.
Risico
De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Beleggen en de fiscus
Net als uw spaargeld worden uw belegging voor de inkomstenbelasting belast in box 3. Over de gemiddelde waarde van de beleggingen rekent de fiscus een fictief rendement van 4%. Het tarief bedraagt 30% in box 3, zodat u jaarlijks 1,2% betaalt over de waarde van uw beleggingen. Het feitelijk behaalde rendement doet er voor de heffing van inkomstenbelasting niet toe. Dit geldt voor alle beleggingen die in box 3 worden ondergebracht. U kunt hierbij denken aan obligaties, aandelen, panden en dergelijke.