Klant worden bij Friesland Bank niet meer mogelijk

Vanaf 1 december 2012 is het niet meer mogelijk klant te worden bij Friesland Bank. Voor het aanvragen van een beleggingsproduct verwijzen wij u naar de Rabobank. Kijk voor uw mogelijkheden op Rabobank.nl.

Hebt u vragen over uw huidig beleggingsproduct bij Friesland Bank?

Bent u al klant bij Friesland Bank en hebt u vragen over uw bestaande belegging? Neem dan contact op met onze Service Desk of ga naar één van onze vestigingen. De Service Desk is bereikbaar van maandag t/m vrijdag van 8.30 uur tot 21.00 uur op (058) 299 55 99.

 

print

print

Deze portefeuille is 100% maatwerk en wordt op basis van uw persoonlijke wensen, doelstellingen en situatie samengesteld. Uw Vermogensadviseur bewaakt de samenstelling van de portefeuille ten opzichte van uw risicoprofiel. Als het nodig is doet uw Vermogensadviseur u een voorstel om de portefeuille aan te passen.

Friesland Bank en Optimix 

Friesland Bank participeert voor 70% in Optimix Vermogensbeheer NV. Daarnaast is Friesland Bank met Optimix een samenwerkingsverband aangegaan waardoor wij in staat zijn een ruimer assortiment aan diensten aan te bieden. Wij maken gebruik van de expertise van Optimix. Zo bepaalt Optimix de assetverdeling en selecteert zij de beleggingsfondsen voor Friesland Bank. Uw aanspreekpunt blijft de Vermogensadviseur van Friesland Bank.

Persoonlijke Vermogensadviseur

Minimaal vier keer per jaar heeft u overleg met uw Vermogensadviseur. U bent het hele jaar actief betrokken bij het beheer van de portefeuille en bij het nemen van de beleggingsbeslissingen.

Actieve Asset Allocatie en fondskeuze

Het beheersen van risico’s is net zo belangrijk als het behalen van rendement. Door een juiste spreiding van uw vermogen zullen de risico’s worden beperkt. Het uiteindelijke rendement wordt voor 70% bepaald door de verdeling van het vermogen over de verschillende assetcategorieën (aandelen, obligaties, liquiditeiten en andere beleggingscategorieën). Op basis van de verwachtingen van de financiële markten en de economische ontwikkelingen, wordt de weging over de verschillende assetcategorieën aangepast. Hierbij hanteren wij ruime bandbreedtes, zodat wij hier actief op kunnen anticiperen. Een degelijke analyse van het wereldwijde aanbod van fondsen is vervolgens voor 20% bepalend voor het uiteindelijke rendement.

Omdat juist deze twee factoren van grote invloed zijn op uw uiteindelijke rendement, mag u van Friesland Bank hierin dan ook een actieve rol verwachten. Zo heeft u een optimale balans tussen rendement en risico.

Opbouw portefeuille

Uw maatwerkportefeuille kan worden opgebouwd uit de volgende onderdelen:

  • Individuele aandelen;
  • Individuele obligaties;
  • Beleggingsfondsen;
  • Indexfondsen;
  • Derivaten.

Rapportage

U kunt uw portefeuille dagelijk online inzien en zo de ontwikkelingen en samenstelling op de voet volgen.

Elk kwartaal ontvangt u een uitgebreide (papieren) rapportage over de samenstelling, waarde, mutaties en kosten van uw beleggingen.

Effectenrekening

Bij een Maatwerk Advies Portefeuille hoort een Effectenrekening. Deze rekening is voor het opnemen en storten van gelden voor transacties in uw portefeuille. Over het tegoed op uw rekening ontvangt u rente. Deze wordt eenmaal per kwartaal uitgekeerd.

Risico

De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Beurzen

Beurzen die actief worden aangeboden: Nederland, België, Frankrijk, Duitsland, Finland, Italië, Oostenrijk, Spanje, USA, Zwitserland, Japan, Zweden en Canada + beleggingsfondsen Fundsettle.

> Lees hier de informatie over het Toezicht

> Lees hier de informatie over Beleggen en de fiscus

print

Voor beleggen via de Maatwerk Advies Portefeuille betaalt u één tarief voor het beleggingsadvies dat u van ons ontvangt.U betaalt dus niet apart voor transactiekosten, bewaarloon, BTW, dividendprovisie of lossingsprovisie.

Advieskosten

Tot € 1 miljoen  € 1.000,- + 0,6% per jaar 

Over het meerdere

 0,3% per jaar

De advieskosten betreffen een tarief per kalenderjaar (inclusief bewaarloon, BTW, transactiekosten, dividendprovisie, lossingsprovisie).
De variabele component wordt berekend per maandultimo over het belegde vermogen. Van het vaste bedrag wordt elk kwartaal een vierde deel berekend.
De totale kosten (vast en variabel) worden per kwartaal achteraf geïncasseerd.

Voor het openen en sluiten van opties worden wel apart kosten berekend. Deze worden direct per transactie in rekening gebracht.

Amsterdam € 8,- per contract (met een minimum van € 24,- per order)
Overige € 9,- per contract (met een minimum van € 27,- per order)

Er worden geen transactiekosten berekend voor assignment en exercise van opties.
Opties Amsterdam met een premie van € 0,10 of minder worden kosteloos gesloten.

Jaarlijkse management fee

De beleggingsfondsen waarin wordt belegd hebben van zichzelf ook kosten. Beleggingsfondsen berekenen onder andere een jaarlijkse beheervergoeding voor het beheren van het betreffende fonds (management fee). De hoogte van de management fee wordt door de fondsbeheerder zelf vastgesteld. Alle kosten, inclusief de management fee, worden niet apart aan u in rekening gebracht maar worden automatisch verrekend in de koers van het beleggingsfonds. Deze kosten verschillen per beleggingsfonds en staan vermeld in het prospectus van het betreffende beleggingsfonds.

De kosten voor actief beheerde beleggingsfondsen bedragen gemiddeld 0,75% tot 1,75%. Voor Exchange Traded Funds (‘trackers’) bedragen deze gemiddeld 0,1% tot 0,7%.

Distributievergoeding

In de markt voor beleggingsfondsen is het gebruikelijk dat distributeurs (zoals banken en vermogensbeheerders) een vergoeding (retrocessie) ontvangen voor het adviseren van beleggingsfondsen.

Friesland Bank heeft met enkele beleggingsfondsen contracten afgesloten. Daarom ontvangt Friesland Bank van deze beleggingsfondsen een doorlopende provisie voor het vermogen dat door cliënten van Friesland Bank wordt aangehouden in deze beleggingsfondsen. Friesland Bank ontvangt alleen vergoedingen als zij een distributieovereenkomst met een derde partij heeft gesloten. Friesland Bank ontvangt dus niet van alle bestaande partijen vergoedingen. Friesland Bank ontvangt nooit meer dan de helft van de management fee. Indien Friesland Bank Exchange Traded Funds (‘trackers’) adviseert ontvangt zij geen distributievergoeding. 

Hier vindt u een overzicht van de distributievergoeding die Friesland Bank ontvangt.

Voor een nadere toelichting hierover verwijzen wij u naar uw Friesland Bank adviseur.

De ontvangen vergoedingen worden als volgt ingezet

De helft van de door Friesland Bank ontvangen distributievergoeding komt ten gunste van Friesland Bank. De andere helft komt ten gunste van Optimix Vermogensbeheer.

De door Optimix ontvangen provisie wordt als volgt ingezet

De door Optimix Vermogensbeheer ontvangen provisie-inkomsten komen ten goede aan de kwaliteit van de dienstverlening doordat hieruit de kosten van de beleggingsfondsenanalyse (gedeeltelijk) kunnen worden bekostigd. Zo beschikt Optimix Vermogensbeheer over een fondsenanalist en maakt zij voor de selectie van beleggingsfondsen gebruik van aangekochte databestanden. Tevens onderhoudt Optimix een aantal modelportefeuilles waarin zij de asset allocatie bepaalt. Daarnaast voorziet Optimix Friesland Bank van research over de ontwikkelingen op de financiële markten en van de economische verwachtingen.

De keuze om in een bepaald beleggingsfonds te beleggen wordt niet beïnvloed door het al dan niet beschikbaar zijn van een provisieregeling aangezien de fondsenanalist niet gekend wordt in het opstellen van een provisie-overeenkomst. De onderhandelingen over een dergelijke overeenkomst worden bovendien pas gestart nadat het besluit tot toetreding is genomen.

De door Friesland Bank ontvangen provisie wordt als volgt ingezet

Friesland Bank verricht een groot aantal activiteiten om u als klant optimaal te bedienen. De vergoedingen die Friesland Bank ontvangt dienen onder meer ter dekking van de daarmee gepaard gaande kosten, zoals personeelskosten, huisvestingskosten, toezicht naleving wet- en regelgeving, marketing, inrichten en onderhouden van informatieverzorging.

Zo ontvangt u elk kwartaal een rapportage over de waardeontwikkeling van uw portefeuille en welke mutaties daarin hebben plaatsgevonden. Via de tweemaandelijkse nieuwsbrief blijft u geïnformeerd over de laatste ontwikkelingen op de financiële markten. Deze informatie wordt u digitaal aangeboden. Via internet beleggen heeft u continue inzage in uw portefeuille. Friesland Bank investeert in het onderhouden en optimaliseren van de internetsite.

Uw Friesland Bank adviseur brengt uw persoonlijke uitgangspunten, wensen en doelstellingen in kaart en fungeert als aanspreekpunt.  

Overboeken van effecten en derivaten

  • Overboeking van effecten en derivaten (extern) per effectendepot en per fonds;
  • Binnenlands: uitgaande girale overboekingen: € 30,- (inclusief BTW) per fondsregel;
  • Buitenlands: uitgaande girale overboekingen: € 50,- (inclusief BTW) per fondsregel.

Stamp duty

Bepaalde landen brengen bij aankoop een ‘stamp duty’ (belasting) aan u in rekening. Bij aankooptransacties wordt het provisiebedrag verhoogd met het percentage in rekening gebrachte ‘stamp duty’.
Friesland Bank draagt er zorg voor dat deze belasting wordt afgedragen.

print

print