Voor beleggen via de Vermogensadviesrekening betaalt u één tarief voor het beleggingsadvies dat u van ons ontvangt. U betaalt dus niet apart voor transactiekosten, bewaarloon, BTW, dividendprovisie of lossingsprovisie.
Advieskosten
| Tot € 1 miljoen |
€ 500,- + 0,6% per jaar |
| Over het meerdere |
0,3% per jaar |
De advieskosten betreffen een tarief per kalenderjaar (inclusief bewaarloon, BTW, transactiekosten, dividendprovisie, lossingsprovisie).
De variabele component wordt berekend per maandultimo over het belegde vermogen. Van het vaste bedrag wordt elk kwartaal een vierde deel berekend.
De totale kosten (vast en variabel) worden per kwartaal achteraf geïncasseerd.
Jaarlijkse management fee
De beleggingsfondsen waarin wordt belegd hebben van zichzelf ook kosten. Beleggingsfondsen berekenen onder andere een jaarlijkse beheervergoeding voor het beheren van het betreffende fonds (management fee). De hoogte van de management fee wordt door de fondsbeheerder zelf vastgesteld. Alle kosten, inclusief de management fee, worden niet apart aan u in rekening gebracht maar worden automatisch verrekend in de koers van het beleggingsfonds. Deze kosten verschillen per beleggingsfonds en staan vermeld in het prospectus van het betreffende beleggingsfonds.
De kosten voor actief beheerde beleggingsfondsen bedragen gemiddeld 0,75% tot 1,75%. Voor Exchange Traded Funds (‘trackers’) bedragen deze gemiddeld 0,1% tot 0,7%.
Distributievergoeding
In de markt voor beleggingsfondsen is het gebruikelijk dat distributeurs (zoals banken en vermogensbeheerders) een vergoeding (retrocessie) ontvangen voor het adviseren van beleggingsfondsen.
Friesland Bank heeft met enkele beleggingsfondsen contracten afgesloten. Daarom ontvangt Friesland Bank van deze beleggingsfondsen een doorlopende provisie voor het vermogen dat door cliënten van Friesland Bank wordt aangehouden in deze beleggingsfondsen. Friesland Bank ontvangt alleen vergoedingen als zij een distributieovereenkomst met een derde partij heeft gesloten. Friesland Bank ontvangt dus niet van alle bestaande partijen vergoedingen. Friesland Bank ontvangt nooit meer dan de helft van de management fee. Indien Friesland Bank Exchange Traded Funds (‘trackers’) adviseert ontvangt zij geen distributievergoeding.
Hier vindt u een overzicht van de distributievergoeding die Friesland Bank ontvangt.
Voor een nadere toelichting hierover verwijzen wij u naar uw Friesland Bank adviseur.
De ontvangen vergoedingen worden als volgt ingezet
De helft van de door Friesland Bank ontvangen distributievergoeding komt ten gunste van Friesland Bank. De andere helft komt ten gunste van Optimix Vermogensbeheer.
De door Optimix ontvangen provisie wordt als volgt ingezet
De door Optimix Vermogensbeheer ontvangen provisie-inkomsten komen ten goede aan de kwaliteit van de dienstverlening doordat hieruit de kosten van de beleggingsfondsenanalyse (gedeeltelijk) kunnen worden bekostigd. Zo beschikt Optimix Vermogensbeheer over een fondsenanalist en maakt zij voor de selectie van beleggingsfondsen gebruik van aangekochte databestanden. Tevens onderhoudt Optimix een aantal modelportefeuilles waarin zij de asset allocatie bepaalt. Daarnaast voorziet Optimix Friesland Bank van research over de ontwikkelingen op de financiële markten en van de economische verwachtingen.
De keuze om in een bepaald beleggingsfonds te beleggen wordt niet beïnvloed door het al dan niet beschikbaar zijn van een provisieregeling aangezien de fondsenanalist niet gekend wordt in het opstellen van een provisie-overeenkomst. De onderhandelingen over een dergelijke overeenkomst worden bovendien pas gestart nadat het besluit tot toetreding is genomen.
De door Friesland Bank ontvangen provisie wordt als volgt ingezet
Friesland Bank verricht een groot aantal activiteiten om u als klant optimaal te bedienen. De vergoedingen die Friesland Bank ontvangt dienen onder meer ter dekking van de daarmee gepaard gaande kosten, zoals personeelskosten, huisvestingskosten, toezicht naleving wet- en regelgeving, marketing, inrichten en onderhouden van informatieverzorging.
Zo ontvangt u elk kwartaal een rapportage over de waardeontwikkeling van uw portefeuille en welke mutaties daarin hebben plaatsgevonden. Via de tweemaandelijkse nieuwsbrief blijft u geïnformeerd over de laatste ontwikkelingen op de financiële markten. Deze informatie wordt u digitaal aangeboden. Via internet beleggen heeft u continue inzage in uw portefeuille. Friesland Bank investeert in het onderhouden en optimaliseren van de internetsite.
Uw Friesland Bank adviseur brengt uw persoonlijke uitgangspunten, wensen en doelstellingen in kaart en fungeert als aanspreekpunt.
Overboeken van effecten en derivaten
-
Overboeking van effecten en derivaten (extern) per effectendepot en per fonds;
-
Binnenlands: uitgaande girale overboekingen: € 30,- (inclusief BTW) per fondsregel;
-
Buitenlands: uitgaande girale overboekingen: € 50,- (inclusief BTW) per fondsregel.
Nadere informatie en bijzonderheden kunt u verkrijgen via uw Friesland Bank adviseur.
Stamp duty
Bepaalde landen brengen bij aankoop een ‘stamp duty’ (belasting) aan u in rekening. Bij aankooptransacties wordt het provisiebedrag verhoogd met het percentage in rekening gebrachte ‘stamp duty’.
Friesland Bank draagt er zorg voor dat deze belasting wordt afgedragen.