Hoe werkt het?
Met Discretionair Vermogensbeheer, een vorm van maatwerk vermogensbeheer, geeft u uw vermogensbeheerder de gelegenheid om op basis van deskundig inzicht te beleggen in individuele fondsen en alternatieve beleggingen die passen bij uw profiel en beleggingsdoelen. U krijgt zo een portefeuille op maat waarin uw vrij belegbaar vermogen centraal staat. U hoeft zelf geen aan- en verkoopbeslissingen te nemen of beleggingstransacties te doen. Dat doen de vermogensbeheerders van Optimix voor u op basis van de met u gemaakte afspraken. U kiest voor actief vermogensbeheer: het dagelijks overzien van uw portefeuille, bekeken vanuit uw wensen en beleggingsdoelen.
Actieve Asset Allocatie en fondskeuze
Het beheersen van risico’s is net zo belangrijk als het behalen van rendement. Door een juiste spreiding van uw vermogen zullen de risico’s worden beperkt. Het uiteindelijke rendement wordt voor 70% bepaald door de verdeling van het vermogen over de verschillende assetcategorieën (aandelen, obligaties, liquiditeiten en andere beleggingscategorieën). Op basis van de verwachtingen van de financiële markten en de economische ontwikkelingen, wordt de weging over de verschillende assetcategorieën aangepast. Hierbij hanteren wij ruime bandbreedtes, zodat wij hier actief op kunnen anticiperen. Een degelijke analyse van het wereldwijde aanbod van fondsen is vervolgens voor 20% bepalend voor het uiteindelijke rendement.
Omdat juist deze twee factoren van grote invloed zijn op uw uiteindelijke rendement, mag u van uw vermogensbeheerder hierin dan ook een actieve rol verwachten. Zo heeft u een optimale balans tussen rendement en risico.
Rolverdeling Friesland Bank en Optimix Vermogensbeheer
Friesland Bank participeert voor 45% in Optimix Vermogensbeheer NV. Daarnaast is Friesland Bank met Optimix een samenwerkingsverband aangegaan waardoor wij in staat zijn een ruimer assortiment aan diensten aan te bieden.
Friesland Bank is uw algemeen financieel adviseur en brengt met u in kaart welke dienstverlening met betrekking tot uw vermogen voor u het meest geschikt is. Zelf beleggen, met advies van de bank beleggen of vermogensbeheer. Voor Maatwerk Vermogensbeheer geldt dat Friesland Bank dit zelf niet aanbiedt, maar dit heeft ondergebracht bij Optimix.
Friesland Bank zet wel voor u uiteen welke vermogensbeheer concepten Optimix aanbiedt. Indien u kiest voor Maatwerk Vermogensbeheer door Optimix wordt een afspraak gemaakt met de vermogensbeheerder van Optimix om kennis te maken. In vervolg hierop wordt door Optimix samen met u uw beleggingsprofiel vastgesteld. Aan de hand hiervan richt Optimix uw portefeuille in.
Friesland Bank blijft het eerste aanspreekpunt betreffende uw financiële huishouding, met dien verstande dat voor het vermogensbeheer Optimix het eerste aanspreekpunt is. Uw Friesland Bank adviseur verstrekt in geen geval uitleg of inhoudelijk advies over de samenstelling van het door Optimix beheerde vermogen. Indien u vragen heeft over de inhoud van uw portefeuille zal uw Friesland Bank adviseur een gesprek arrangeren met de vermogensbeheerder van Optimix.
Optimix stuurt periodiek overzichten met betrekking tot uw vermogensbeheer. Optimix informeert zo nodig Friesland Bank over het voor u gevoerde vermogensbeheer ten behoeve van haar rol als algemeen financieel adviseur.
Persoonlijke vermogensbeheerder
U en uw vermogen staan centraal. Er is sprake van maatwerk. U hoeft zelf geen aan- en verkoopbeslissingen te nemen of beleggingstransacties te doen. Dat doet uw vermogensbeheerder voor u op basis van de met u gemaakte afspraken. Uw vermogen krijgt zo de aandacht die het verdient; aandacht van professionals die dicht op de markt zitten.
Rapportage
U kunt uw portefeuille dagelijks online inzien en zo de ontwikkelingen en samenstelling op de voet volgen.
Elk kwartaal ontvangt u een uitgebreide rapportage op papier over de samenstelling, waarde, mutaties en kosten van uw beleggingen.
Ook ontvangt u tweemaandelijks de ‘Strategiebrief’ met de visie van Optimix over de economische ontwikkelingen en de verwachtingen van de financiële markten.
Toezicht
Optimix
Optimix Vermogensbeheer NV staat geregistreerd als vermogensbeheerder in het register van AFM. Discretionair vermogensbeheer, Optimix Fondsenmaatwerk en Optimix Capital & Income Preservation zijn beleggingsdiensten van Optimix Vermogensbeheer NV waarvoor geen financiële bijsluiter van toepassing is
Friesland Bank
Friesland Bank NV staat als algemene bank onder toezicht van De Nederlandsche Bank en is in het bezit van een vergunning op grond van de Wet op het financieel toezicht. Friesland Bank is aanbieder van financiële producten en is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten. De beleggingsfondsen waarin wordt belegd hebben allen een vergunning van, of zijn geregistreerd bij, de Autoriteit Financiële Markten. Prospectussen en financiële bijsluiters van deze fondsen zijn beschikbaar bij de betreffende beleggingsfondsen.
Risico
De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Beleggen en de fiscus
Net als uw spaargeld worden uw beleggingen voor de inkomstenbelasting belast in box 3. Over de gemiddelde waarde van de beleggingen rekent de fiscus een fictief rendement van 4%. Het tarief bedraagt 30% in box 3, zodat u jaarlijks 1,2% betaalt over de waarde van uw beleggingen. Het feitelijk behaalde rendement doet er voor de heffing van inkomstenbelasting niet toe. Dit geldt voor alle beleggingen die in box 3 worden ondergebracht. U kunt hierbij denken aan obligaties, aandelen, panden en dergelijke.