Advies Fondsen Maatwerk

Voor de actieve en ervaren belegger.

Kenmerken

  • Instappen vanaf € 200.000,- vrij belegbaar vermogen;
  • Uw wensen en beleggingsdoelen vormen het uitgangspunt voor dit individuele vermogensbeheer;
  • Beleggen in de best passende beleggingsfondsen;
  • Profiteer van de voordelen van beleggen in beleggingsfondsen: spreiding verlaagt uw beleggingsrisico’s.

 

Hoe werkt het?

Vanaf € 200.000 kunt u gebruik maken van Advies Fondsen Maatwerk. U belegt in speciaal voor u geselecteerde beleggingsfondsen in een portefeuille op maat. Beleggen in een mix van fondsen biedt een aantal voordelen boven het beleggen in individuele aandelen en/of obligaties. Door de grotere omvang van het fondsvermogen zijn de beleggingen beter gespreid en kunnen kostenvoordelen worden bereikt. Spreiding verlaagt de beleggingsrisico’s. Kostenvoordelen verbeteren het rendement.

Toezicht

Friesland Bank Advies Fondsen Maatwerk is een beleggingsdienst van Friesland Bank. De beleggingsfondsen waarin wordt belegd hebben allen een vergunning van of zijn geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Raadpleeg altijd de prospectus of de financiële bijsluiter van het betreffende fonds. U vindt de informatie op de site van de betreffende instelling.

Risico

De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Beleggen en de fiscus

Wanneer uw beleggingen behoren tot uw ondernemingvermogen (eenmanszaak, maatschap of vof) wordt dit voor de inkomstenbelasting tot winst uit onderneming gerekend. Dit wordt belast in box 1. Dit betekent dat belasting wordt geheven over het werkelijk behaalde rendement, na aftrek van de kosten. Wanneer beleggingen verlies opleveren, zijn deze verrekenbaar met andere positieve inkomsten in box 1. Het tarief in box 1 is progressief en kan oplopen tot 52%. Hoeveel belasting u dus over uw beleggingen betaalt hangt af van andere inkomensbronnen, zoals salaris, pensioen, AOW en dergelijke.

Wanneer u belegt via uw BV, is het rendement op deze beleggingen belast met Vennootschapsbelasting. Het tarief van de Vennootschapsbelasting bedraagt 20 of 25,5%, afhankelijk van hoeveel winst er in de BV wordt gemaakt. Verliezen op beleggingen kunnen worden verrekend met andere in de BV behaalde winsten. Wanneer u de beleggingen uit uw BV wilt halen door dividend uit te keren, is 25% inkomstenbelasting verschuldigd in de vorm van aanmerkelijk belangheffing. De totale belastingdruk op beleggingen in de BV bedraagt tussen de 40 en 44,125%.

Aan- en verkoop effecten

Standaard kosten

 Omschrijving Effectieve waarde Percentage
 Over bedragen tot  € 2.500,-  1,50%
 Over het meerdere tot  € 5.000,-  1,25%
 Over het meerdere tot  € 10.000,-  1,00%

 Over het meerdere

    0,60%

 

 Kosten over effectieve waarde Toeslag over effectieve waarde Vaste toeslag per order Minimum per tranactie

Euronext beurzen:
Amsterdam, Brussel, Lissabon en Parijs

 Standaard kosten     € 20,-

Niet-Euronext beurzen: Duitsland, Finland, Italië, Oostenrijk, Spanje en USA

Standaard kosten Plus 0,10%   € 50,-

Niet-Euronext beurzen:
Engeland en Denemarken

Standaard kosten Plus 0,60%    € 50,-

Niet-Euronext beurzen: Zwitserland

Standaard kosten Plus 0,25%   € 50,-

Niet-Euronext beurzen:
Japan, Hongkong, Singapore, Australië, Noorwegen, Ierland, Zweden, Canada

Standaard kosten Plus 0,20%   € 100,-

Niet beursgenoteerde beleggingsfondsen

Standaard kosten    € 20,- € 40,-

Friesland Bank Beleggingsfondsen

0,50%     € 20,-


Aan- en verkoop opties

Openingstransactie Sluitingstransactie Minimum per transactie
 Euronext Amsterdam:  €   8,- per contract €   8,- per contract € 24,-
 Buitenlandse beursen:

(België, Duitsland en New York)

  € 11,- per contract € 11,- per contract € 33,-

 

Aan- en verkoop (afronding) keuzedividenden, stockdividenden, scrips, bonussen, claims of bod in contanten en aandelen, alsmede verwisseling converteerbare obligaties, keuzedividenden, stockdividenden, warrants, bonussen en claims

Te berekenen over de effectieve waarde: 1,50%, met een maximum van € 90,-. Minimum per nota € 3,- of maximaal de helft van de transactie.

 

Verzilveren coupon- en dividendbewijzen (inclusief die van beleggingsfondsen)

Te berekenen over bruto bedrag
- 0,750% over bedragen t/m € 5.000,-
- 0,375% over het meerdere boven € 5.000,-

Minimum per nota € 1,50 of maximaal de helft van de opbrengst.

 

Aflosbaar gestelde obligaties

Te berekenen over uit te keren bedrag
- 0,250% over bedragen t/m € 5.000,-
- 0,125% over het meerdere boven € 5.000,-

Minimum per nota € 5,- of maximaal de helft van de opbrengst.

 

Bewaarloon

a. Bewaarloon voor in Nederland bewaarde effecten:

 Waarde effectenportefeuille  Bewaarloon (per kwartaal verrekend)
 ≤ €      50.000,-  0,20%
 ≤ €    250.000,-  0,10% over het meerdere
 ≤ € 2.500.000,-  0,05% over het meerdere
 ≤ € 5.000.000,-  0,04% over het meerdere
 > € 5.000.000,-  0,02% over het meerdere
 Met een minimum  € 0,62 per maand
 Opties en futures  Gratis
 Friesland Bank Beleggingsfondsen  Gratis

b. Bewaarloon voor in het buitenland bewaarde effecten:
    - het onder a. vermelde tarief, vermeerderd met een toeslag van 30%.

c. Het regeltarief per fondssoort bedraagt:
    - voor in Nederland bewaarde effecten € 0,14 per maand
    - voor in het buitenland bewaarde effecten € 0,58 per maand

Over het totaalbedrag van het bewaarloon, inclusief het regeltarief, wordt de geldende omzetbelasting berekend.

 

Overboeken van effecten en derivaten (extern)

- Binnenland Uitgaande girale overboekingen: € 10,- per fondsregel
- Buitenland Uitgaande girale overboekingen: € 30,- per fondsregel

Over het totaalbedrag van overboekingen wordt de geldende omzetbelasting berekend.

Wilt u meer weten over beleggen met advies bij Friesland Bank of wilt u een EffectenRekening openen?

Telefoon

Neem dan contact op met uw adviseur (058) 299 55 99.

Mail

Of stuur een bericht naar: beleggen@frieslandbank.nl