Vermogensadvies

Hoe werkt het?

Vanaf € 100.000 kunt u beleggen met advies. U belegt uw vrij belegbare zakelijke vermogen in circa twaalf tot vijftien beleggingsfondsen waarvan maximaal 30% in de Friesland Bank en Optimix beleggingsfondsen. De overige 70% wordt belegd in beleggingsfondsen van derden. De samenstelling en het onderhoud van uw portefeuille zijn ondergebracht bij Optimix Vermogensbeheer. Afhankelijk van uw risicoprofiel, defensief, neutraal, offensief of zeer offensief wordt de beleggingsportefeuille in overleg met u samengesteld.

Toezicht

Friesland Bank Advies Modelbeleggen Plus is een beleggingsdienst van Friesland Bank. De beleggingsfondsen waarin wordt belegd hebben allen een vergunning van of zijn geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Optimix Vermogensbeheer NV staat geregistreerd als vermogensbeheerder in het register van de Autoriteit Financiële Markten. Raadpleeg de prospectus of de financiële bijsluiter van het betreffende fonds. U vindt de informatie op de site van de betreffende instelling.

Risico

De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Friesland Bank en Optimix Vermogensbeheer

Friesland Bank participeert voor 45% in Optimix Vermogensbeheer NV. Daarnaast is Friesland Bank met Optimix een samenwerkingsverband aangegaan waardoor wij in staat zijn een ruimer assortiment aan diensten aan te bieden.

Beleggen en de fiscus

Wanneer uw beleggingen behoren tot uw ondernemingvermogen (eenmanszaak, maatschap of vof) wordt dit voor de inkomstenbelasting tot winst uit onderneming gerekend. Dit wordt belast in box 1. Dit betekent dat belasting wordt geheven over het werkelijk behaalde rendement, na aftrek van de kosten. Wanneer beleggingen verlies opleveren, zijn deze verrekenbaar met andere positieve inkomsten in box 1. Het tarief in box 1 is progressief en kan oplopen tot 52%. Hoeveel belasting u dus over uw beleggingen betaalt hangt af van andere inkomensbronnen, zoals salaris, pensioen, AOW en dergelijke.

Wanneer u belegt via uw BV, is het rendement op deze beleggingen belast met Vennootschapsbelasting. Het tarief van de Vennootschapsbelasting bedraagt 20 of 25,5%, afhankelijk van hoeveel winst er in de BV wordt gemaakt. Verliezen op beleggingen kunnen worden verrekend met andere in de BV behaalde winsten. Wanneer u de beleggingen uit uw BV wilt halen door dividend uit te keren, is 25% inkomstenbelasting verschuldigd in de vorm van aanmerkelijk belangheffing. De totale belastingdruk op beleggingen in de BV bedraagt tussen de 40 en 44,125%.