ObligatiePortefeuille

Een periodieke aanvulling op uw kasstroom.

Met de Obligatie Portefeuille voorziet u in uw inkomensbehoefte. U krijgt jaarlijks een vooraf vastgesteld bedrag uitgekeerd, waardoor u een periodieke kasstroom genereert. Uw Vermogensadviseur stelt een obligatieportefeuille samen op basis van zorgvuldig geselecteerde obligaties met een minimale rating van BBB+ of hoger.
 

Kenmerken Obligatie Portefeuille

  • Instappen vanaf € 200.000,-
  • Maatwerkportefeuille van zorgvuldig geselecteerde obligaties met een minimale rating van BBB+ of hoger
  • Persoonlijke Vermogensadviseur
  • Obligaties zijn geselecteerd op basis van grondige analyses
  • Online inzage in uw portefeuille
  • Tweemaandelijkse e-nieuwsbrief ‘Beleggen met Friesland Bank’
  • Elk kwartaal een uitgebreide (papieren) rapportage

Vanaf € 200.000,- is het mogelijk om een Obligatie Portefeuille samen te stellen. Hiermee kunt u een periodieke kasstroom generen . Wij selecteren uitsluitend eurogenoteerde obligaties met een goede kredietwaardigheid (minimaal BBB+) en een goede verhandelbaarheid.

Voor de invulling van de portefeuille wordt een rentevervalschema gehanteerd voor het reduceren van renterisico’s. De obligaties worden evenredig gespreid over de tijd zodat elk jaar een deel van de beleggingen vrijvalt. Door de vrijgevallen obligaties en de jaarlijkse couponrentes kunt u een stabiele inkomensstroom realiseren.

Persoonlijke Vermogensadviseur

Minimaal vier keer per jaar heeft u overleg met uw Vermogensadvieur. U bent het hele jaar actief betrokken bij het beheer van de portefeuille en bij het nemen van de beleggingsbeslissingen.

Rapportage

U kunt uw portefeuille dagelijks online inzien en zo de ontwikkelingen en samenstelling op de voet volgen.

Elk kwartaal ontvangt u een uitgebreide (papieren) rapportage over de samenstelling, waarde, mutaties en kosten van uw beleggingen.

Effectenrekening

Bij een Obligatie Portefeuille hoort een Effectenrekening. Deze rekening is voor het opnemen en storten van gelden voor transacties in uw portefeuille. Over uw tegoed op de rekening ontvangt u rente. Deze wordt eenmaal per kwartaal uitgekeerd.

Risico

De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

> Leer meer informatie over Toezicht
Voor beleggen via de Obligatie Portefeuille betaalt u één tarief voor het beleggingsadvies dat u van ons ontvangt. U betaalt dus niet apart voor transactiekosten, bewaarloon, BTW, dividendprovisie en lossingsprovisie.

Advieskosten

Tot € 1 miljoen € 500,- + 0,4% per jaar
Over het meerdere   0,2% per jaar

De advieskosten betreffen een tarief per kalenderjaar (inclusief bewaarloon, BTW, transactiekosten, dividendprovisie, lossingsprovisie).
De variabele component wordt berekend per maandultimo over het belegde vermogen. Van het vaste bedrag wordt elk kwartaal een vierde deel berekend.

De totale kosten (vast en variabel)worden per kwartaal achteraf geïncasseerd.

Overboeken van effecten en derivaten

  • Overboeking van effecten en derivaten (extern) per effectendepot en per fonds;
  • Binnenlands: uitgaande girale overboekingen: € 30,- (inclusief BTW) per fondsregel;
  • Buitenlands: uitgaande girale overboekingen: € 50,- (inclusief BTW) per fondsregel.

Stamp duty

Bepaalde landen brengen bij aankoop een ‘stamp duty’ (belasting) aan u in rekening. Bij aankooptransacties wordt het provisiebedrag verhoogd met het percentage in rekening gebrachte ‘stamp duty’.
Friesland Bank draagt er zorg voor dat deze belasting wordt afgedragen.

Wilt u meer weten over onze Obligatie Portefeuille of wilt u een Effectenrekening openen?

Telefoon

Wilt u iemand spreken, bel dan met onze Service Desk.
Telefoonnummer: (058) 299 55 99
Bereikbaar: maandag t/m vrijdag van 8.30 uur tot 21.00 uur

Kantoor

Voor een gesprek op één van onze vestigingen kunt u via de Service Desk een afspraak maken. Zo weet u zeker dat we alle tijd voor u hebben.

Bent u nog geen klant bij Friesland Bank?

Bel dan onze Service Desk. Telefoonnummer (058) 299 55 99. Zij maken een afspraak voor u op de dichtstbijzijnde vestiging.

Een adviesgesprek kan zowel bij u als bij ons op kantoor.