Vanaf € 100.000,- kunt u beleggen met advies. U belegt uw vrij belegbaar vermogen in een mix van zorgvuldig geselecteerde beleggingsfondsen en indexfondsen. Afhankelijk van uw risicoprofiel (defensief, neutraal, offensief of zeer offensief) wordt de beleggingsportefeuille in overleg met u samengesteld.
Optimix en Friesland Bank
Optimix Vermogensbeheer selecteert voor Friesland Bank de fondsen. Friesland Bank participeert voor 45% in Optimix Vermogensbeheer NV. Daarnaast is Friesland Bank met Optimix een samenwerkingsverband aangegaan waardoor wij in staat zijn een ruimer assortiment aan diensten aan te bieden. Wij maken gebruik van de expertise van Optimix. Zo bepaalt Optimix de assetverdeling en selecteert zij de beleggingsfondsen voor Friesland Bank. Uw aanspreekpunt blijft de Vermogensadviseur van Friesland Bank.
Persoonlijke Vermogensadviseur
Minimaal vier keer per jaar heeft u overleg met uw Vermogensadviseur. U bent het hele jaar actief betrokken bij het beheer van uw portefeuille en bij het nemen van de beleggingsbeslissingen.
Actieve Asset Allocatie en fondskeuze
Het beheersen van risico’s is net zo belangrijk als het behalen van rendement. Door een juiste spreiding van uw vermogen zullen de risico’s worden beperkt. Het uiteindelijke rendement wordt voor 70% bepaald door de verdeling van het vermogen over de verschillende assetcategorieën (aandelen, obligaties, liquiditeiten en andere beleggingscategorieën). Op basis van de verwachtingen van de financiële markten en de economische ontwikkelingen, wordt de weging over de verschillende assetcategorieën aangepast. Hierbij hanteren wij ruime bandbreedtes, zodat wij hier actief op kunnen anticiperen. Een degelijke analyse van het wereldwijde aanbod van fondsen is vervolgens voor 20% bepalend voor het uiteindelijke rendement.
Omdat juist deze twee factoren van grote invloed zijn op uw uiteindelijke rendement, mag u van Friesland Bank hierin dan ook een actieve rol verwachten. Zo heeft u een optimale balans tussen rendement en risico.
Beleggen in beleggingsfondsen en indexfondsen
Om bij de samenstelling van uw portefeuille een optimale verhouding tussen rendement en risico te kunnen nastreven maken wij gebruik van beleggingsfondsen en indexfondsen (ook wel Exchange Traded Funds of ‘trackers’ genoemd). Wij selecteren uit een breed assortiment van internationale fondsen. Deze selectie vindt plaats door onze analisten op basis van kwantitatieve en kwalitatieve criteria, zoals het beleggingsproces, portefeuilleopbouw, rendement, management van het fonds, beleggingsstijl, risico en het opgebouwde trackrecord van de fondsbeheerder. Voor het screenen, analyseren en monitoren van de fondsen hanteren onze analisten een gedegen selectieproces.
Voordelen van beleggingsfondsen
In een beleggingsfonds wordt kapitaal van beleggers bijeengebracht met als doel die middelen zo goed mogelijk te beleggen. Via een beleggingsfonds belegt u in aandelen of obligaties van meerdere ondernemingen, waardoor u niet het risico loopt dat uw beleggingen te zeer afhankelijk zijn van individuele prestaties van deze bedrijven. Hierdoor kan een degelijke risicospreiding gerealiseerd worden.
Beleggingsfondsen bieden bovendien gemak. U hoeft zich niet persoonlijk bezig te houden met de aan- en verkoop van aandelen en het volgen van de koersontwikkelingen. Dat doet de professionele fondsbeheerder van het beleggingsfonds. U maakt gebruik van de expertise van diverse internationale fondsbeheerders. Via beleggingsfondsen zijn bovendien markten of sectoren bereikbaar die voor individuele beleggers niet of moeilijk bereikbaar zijn.
Voordelen van indexfondsen
Een indexfonds is een belegging die bestaat uit een deelneming in een bepaalde index. Door gebruik te maken van ETF’s kan op heel efficiënte wijze een grote spreiding in uw portefeuille worden gerealiseerd. Indien noodzakelijk kunnen beleggingen in gehele markten, beleggingscategorie, regio of sector worden verkocht of aan uw portefeuille worden toegevoegd. Daardoor wordt het veel beter mogelijk om te sturen op basis van macro-economische omstandigheden en verwachtingen. Omdat ETF’s een objectieve weergave zijn van een index, kenmerken ETF’s zich over het algemeen door transparantie en een lage kostenstructuur. Kostenvoordelen verbeteren uw rendement. ETF’s zijn bovendien gemakkelijk via de beurs te verhandelen en kennen een grote mate van liquiditeit.
Rapportage
U kunt uw portefeuille dagelijks online inzien en zo de ontwikkelingen en samenstelling op de voet volgen. Elk kwartaal ontvangt u een uitgebreide (papieren) rapportage over de samenstelling, waarde, mutaties en kosten van uw beleggingen.
Effectenrekening
Bij een Vermogensadviesrekening hoort een Effectenrekening. Deze rekening is voor het opnemen en storten van gelden voor transacties in uw portefeuille. Over het tegoed op de rekening ontvangt u rente. Deze wordt eenmaal per kwartaal uitgekeerd.
Risico
De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Lees hier informatie over het Toezicht